屡禁不止惹怒证监会华泰等4券商遭从重处罚

来源: 第一财经日报 2015-09-14 10:28

为完成对违规场外配资的彻底清理，过去两周，证监会调查人员对华泰、海通、广发、方正四家券商，马不停蹄地进行了现场检查。

一时间，券商与HOMS系统有关的文件、对存疑客户的回访录音、QQ聊天记录等都成为监管层调阅的内容，甚至公司的风控系统监控也被调查人员截屏作为证据，经纪业务部负责人、信息技术负责人等都被要求接受问询。

9月10日，四家券商分别收到了证监会下发的《行政处罚事先告知书》（下称《告知书》），因未对接入的第三方交易终端软件进行有效管理，四券商将面临总计2.41亿元的罚没款。

从8月24日立案调查，到9月10日宣布处罚告知，证监会执法之快速显示出监管配资之坚决。证据显示，在19号公告下发之后，上述券商仍未严格落实监管规定，新增上百个下挂子账户。证监会决定，对四券商从重处罚，目前案件已经进入告知听证程序。

禁而不止

今年上半年，新账户不断开立、新资金不断涌入，股市交易量暴增，各大券商经纪业务收入连创新高。但是，在业务量翻倍、收入暴涨的背后，是部分券商在“创新”中过于冒进，触碰了法规底线。

据《第一财经日报》了解，华泰等四家券商面临行政处罚，直接原因是公司没有对外部接入的恒生HOMS系统、铭创系统、同花顺系统等第三方交易终端软件进行软件认证许可，没有对外部系统接入实施有效管理，没有落实账户真实、一致等要求。而被“从重处罚”的原因，则是因其对于监管层的“三令五申”，没有严格执行，且屡屡暴露问题。

华泰证券在2013年7月接入恒生HOMS系统，2014年10月至12月期间接入同花顺的外接系统。经证监会调查，华泰证券客户中有516个使用HOMS系统和同花顺系统接入的主账户。在今年7月12日证监会发布《关于清理整顿违法从事证券业务活动的意见》（证监会公告19号）（即“19号文”）之后，仍未落实要求，新增下挂子账户102个。

“性质恶劣、情节严重”——这是证监会在《告知书》中对华泰证券行为的定性。

依据相关人员询问笔录、HOMS系统及同花顺系统接入账户历史委托、成交数据记录、华泰证券说明、佣金计算数据等证据，证监会决定从重处罚，对华泰证券责令改正，给予警告，没收违法所得1823.53万元，并处以5470.58万元罚款。时任华泰证券经纪业务总部总经理胡智、信息技术部副总经理陈栋分别遭警告，并被罚款10万元。

海通证券第一条HOMS专线于2014年3月接入，当时公司的零售与网络金融部、信息技术管理部、合规与风险管理总部进行了平行审核，没有阻止接入。今年2月，公司又接入了第二条专线。经调查，海通证券客户中，有120个使用HOMS系统接入的主账户。

“海通证券通过添加白名单方式允许客户使用HOMS系统进行交易，缺少实质性审核。”证监会在对海通证券的《告知书》中称，使用HOMS系统进行分仓交易的账户由于操作子账户多，主账户的交易较为频繁、异常，明显不同于其他普通账户，但海通证券没有对该等账户重点关注，缺少有效监督。

而且，海通证券百丈东路营业部在明知客户身份存疑的情况下为客户办理有关手续，并且向其他客户推介配资业务；杭州解放路营业部在2015年4月明知媒体已报道其客户疑似从事配资业务后，仍未采取有效措施规范该等账户。19号文下发之后，海通证券同样没有严格落实，新增62个下挂子账户。

对于海通证券“性质恶劣、情节严重”的行为，证监会决定责令改正、给予警告，没收违法所得2865.3万元，并处以8595.9万元罚款，总计罚没款1.15亿元。对时任海通证券零售与网络金融部总经理丁学清及邹二海、信息技术管理部总经理沈云明、合规与风险管理总部副总经理宋世浩等负责人分别处以10万元罚款。

广发证券于2014年9月接入恒生HOMS系统，2015年3月接入铭创系统。经调查，公司客户中有123个使用HOMS系统、铭创系统接入的主账户。19号文下发之后，公司仍出现新增下挂子账户99个。证监会已经决定对公司责令整改、给予警告，没收违法所得680.51万元，并处以2041.54万元罚款。

时任广发证券经纪业务总部总经理王新栋、信息技术部总经理林建、广发证券上海分公司总经理梅纪元、上海分公司电脑部主管周翔等责任人将分别被处以10万元罚款。

方正证券于2012年5月接入铭创系统，11月接入恒生HOMS系统，2015年初接入同花顺系统。经调查，公司客户中有284个使用HOMS系统、铭创系统和同花顺系统接入的主账户。证监会决定，对公司责令改正、给予警告，没收违法所得871.71万元，并处以1743.42万元罚款；时任公司信息中心负责人刘少明、网点运营部工作人员陆帆等责任人分别被处以10万元罚款。

曾因两融违规被罚

华泰、海通等券商在经纪业务中激进的作风，也体现在了融资融券业务上。去年底、今年初，证监会针对证券公司两融业务进行了全面检查，并对配资、伞形信托等业务提示风险。

今年1月，广发证券因向不符合条件的客户融资融券、违规为到期融资融券合约展期问题，被责令限期改正；今年3月，海通证券因违规为到期融资融券合约展期，被责令暂停新开融资融券客户信用账户3个月；今年4月，华泰证券曾因向不合格客户融资融券被限期1个月改正。

上述券商经纪业务行业排名一直较为领先。华泰证券2014年代理买卖证券业务净收入（含席位租赁）47.24亿元，行业排名第6，广发证券、海通证券分别以46.57亿、45.64亿的收入位列第7、第8名。方正证券以21.33亿的收入排在第15名。

今年上半年，证券市场快速发展，交投活跃，各证券公司抓住市场机遇，纷纷发力，以尽可能充分地利用各类融资渠道提升杠杆率，追求各业务快速增长。

证券业协会数据显示，截至2015年6月末，125家证券公司实现营业收入3305.08亿元，远超去年全年收入2602.84亿元。其中，代理买卖证券业务净收入1584.35亿元，大大超过去年全年行业收入1049.48亿元。

海通证券上半年收入220.49亿元，同比增长228.41%；归属母公司股东净利润101.55亿元，同比增长252.90%。其中，经纪业务收入93.42亿元，占比42.4%；利润总额72.17亿元，占比51.7%。而在2014年上半年，该业务占比仅为30.3%。

其中融资类业务增速明显。海通证券6月末融资类业务（融资融券、股权质押和约定购回）规模达到1829亿元（含海通证券资产管理有限公司作为出资方的股票质押业务），较去年末上升896亿元（增长96%）。

华泰证券上半年收入146.44亿元，同比增长235.17%。其中，经纪与财富管理业务为76.18亿元，收入占比提升了8.56个百分点。

广发证券上半年收入197.12亿元，同比增长325.38%。财富管理业务板块（包括零售经纪及财富管理、融资融券、回购交易）实现营业收入105.83亿元，同比增长348.67%。

其中代理买卖证券业务净收入72.47亿元，比去年同比大幅度提升475.83%，行业排名第4，较2014年上升1名；融资融券业务延续2014年的增长态势，截至6月末，沪深两市融资融券余额20493.86亿元，较2014年末增长99.81%。

方正证券上半年收入56.19亿元，同比增长189.64%，归属于上市公司股东净利润29.26亿元，同比增长273.16%。其中，代理买卖证券业务净收入市场份额增长4.82%，行业排名第15位。